【終活コラム】遺言書作成の必要性と注意点●失敗しないための5つのポイント
遺言書は、自分の大切な財産を希望通りに分け、残された家族や大切な人々の生活を守るために作成する重要な書類です。
しかし、遺言書が適切に作成されていないと、法的に無効になったり、相続トラブルの原因になったりすることも少なくありません。
本記事では、遺言書作成の必要性と、失敗しないための5つの注意点について詳しく解説します。
遺言書作成を考えている方や、今後の相続に不安を感じている方は、ぜひ最後までお読みください。
1. 遺言書作成の必要性とは？
遺言書は、亡くなった後の財産分与や相続に関する希望を法的に残すための唯一の手段です。しかし、日本では遺言書を作成する人の割合はまだ少なく、多くの家庭で遺産相続に関するトラブルが発生しています。
遺言書作成の3つのメリット
- ① 財産分配の明確化
自分の意思を反映した財産の分け方を指定でき、相続人が不公平感を抱くリスクを減らせます。 - ② 相続トラブルの回避
明確な遺言書があることで、相続人同士の争いを未然に防ぐことが可能です。 - ③ 特定の人や団体への財産継承
法定相続人以外の人や、団体（例：慈善団体や学校法人など）へ財産を遺すことができます。
遺言書が必要なケース
- 相続人同士が疎遠な場合
- 子供がいない場合
- 法定相続人以外の人に財産を遺したい場合
- 再婚しており、前妻や後妻に子供がいる場合
遺言書を作成することで、自分の意思をしっかりと残し、大切な人たちを守ることができます。
2. 遺言書作成時の注意点1：法定相続人の確認
遺言書を作成する際には、法定相続人の確認が非常に重要です。法定相続人とは、法律で定められた財産を受け取る権利のある人を指します。
法定相続人の範囲
- 配偶者：常に相続人になります。
- 子供：実子・養子を含む。非嫡出子も同様です。
- 直系尊属：子供がいない場合、親や祖父母が相続人になります。
- 兄弟姉妹：子供や直系尊属がいない場合に相続権が発生します。
法定相続人を確認する際の注意点
- 非嫡出子の有無
- 相続人の死亡や欠格事由の確認
- 相続放棄者の有無
遺言書を作成する際には、これらの相続人を正確に確認し、漏れのないようにしましょう。
3. 遺言書作成時の注意点2：財産目録の正確な作成
財産目録は、遺言書を作成する際に非常に重要な要素です。財産目録が正確でないと、遺言書が無効になる可能性や、相続人間でトラブルが発生するリスクがあります。
財産目録に記載すべき項目
- 不動産：所在地、地番、面積、登記情報
- 預貯金：銀行名、支店名、口座番号、金額
- 株式・証券：銘柄、株数、証券会社の情報
- 動産：自動車、貴金属、美術品など
- 負債：借入金やローンの残高
正確な財産目録作成のコツ
- 必ず最新の情報を反映する
- 公的書類（登記事項証明書、預貯金通帳）を参考にする
- 専門家（税理士や司法書士）に確認してもらう
財産目録を作成することで、相続手続きがスムーズに進むだけでなく、相続人同士のトラブルを未然に防ぐことができます。
4. 遺言書作成時の注意点3：遺留分への配慮
遺留分とは、一定の法定相続人が法律上必ず保証される財産の割合です。例えば、配偶者や子供は、遺言書で指定された分配があったとしても、遺留分を請求する権利があります。
遺留分の割合
- 配偶者や子供：相続財産の1/2
- 直系尊属：相続財産の1/3
遺留分侵害トラブルを避けるための対策
- 遺言書作成時に遺留分を考慮する
- 遺留分を侵害するような分配を避ける
- 遺留分に関する紛争を未然に防ぐため、専門家に相談する
遺留分を無視した遺言書は、相続トラブルの原因となるため注意が必要です。
5. 遺言書作成時の注意点4：自筆証書遺言の形式遵守
自筆証書遺言は、自分自身で手書きして作成する遺言書ですが、法律で定められた形式を守らないと無効になります。
自筆証書遺言の形式
- 全文を自筆で書く
- 日付を記載する
- 署名と押印を行う
注意点
- ワープロやパソコンでの作成は無効
- 加除訂正の方法にも厳格なルールがある
- 保管場所の明示（法務局での保管制度も活用可能）
6. 遺言書作成時の注意点5：遺言執行者の選任
遺言執行者とは、遺言書の内容を実現するために必要な手続きを行う人のことです。
遺言執行者の役割
- 相続財産の管理・分配
- 不動産登記の変更
- 借金の返済手続き
遺言執行者に適している人
- 弁護士や司法書士
- 財産管理に精通した専門家
- 信頼できる家族
まとめ：遺言書作成で失敗しないために
遺言書は、あなたの大切な意思を残すための重要な手段です。
- 法定相続人の確認
- 財産目録の正確な作成
- 遺留分への配慮
- 自筆証書遺言の形式遵守
- 遺言執行者の選任
これらのポイントをしっかり押さえ、安心して遺言書を作成しましょう。